종합소득세 신고기간 총정리

종합소득세 신고기간

 

2025년에도 어김없이 다가왔습니다. 바로 종합소득세 신고기간입니다.
매년 돌아오는 일이지만, 막상 신고하려고 하면

"신고기간이 언제였지?", "나는 해야 하는 건가?", "어떻게 신고해야 하지?"
이런 고민이 꼬리를 물고 이어지죠.

 

특히 올해는 5월 31일이 토요일이라서,
2025년 종합소득세 신고기간은 6월 2일(월)까지로 연장되었습니다.

하지만 그렇다고 방심해서 신고를 늦췄다가는 예상치 못한 가산세 폭탄을 맞을 수도 있습니다.

실제로 저도 2년 전, "아직 시간 많잖아?" 하다가 마감일 전날 급하게 홈택스 접속했는데,
서버가 터져서 3시간 동안 로그인조차 못 했던 적이 있습니다.

결국 새벽까지 붙들고 겨우 신고했죠. (지금 생각해도 끔찍합니다.)

그래서 이번 글에서는,

2025년 종합소득세 신고기간을 정확하게 안내하고,
누가 신고 대상인지,

어떤 방법으로 가장 빠르고 정확하게 신고할 수 있는지,
그리고 많은 사람들이 놓치는 종합소득세 주의사항까지
완전 쉽게 정리해드리겠습니다.

 

특히,

• 초보자도 따라할 수 있는 종합소득세 신고방법
• "몰랐어요" 한 마디로는 피할 수 없는 주의사항
• "나는 성실신고확인서 제출 대상인가?" 혼란 방지 팁까지
  실제 사례와 함께 꼼꼼하게 소개할 예정입니다.

✅ 이번에는 미루지 말고, 가산세 걱정 없이
제때, 제대로 종합소득세 신고 끝내봅시다!

종합소득세 신고기간

 

종합소득세 신고 대상 – 나도 해당될까?

솔직히 저도 예전엔 "연말정산으로 다 끝났겠지" 하고 넘겼다가,
추가 소득 신고를 안 해서 10만 원 가산세 문 적이 있습니다. (진짜 아까워요.)

 

종합소득세 신고 대상은 다음과 같습니다:

✅ 사업소득자 (자영업자, 프리랜서, 유튜버, 쇼핑몰 운영자)
✅ 부동산 임대소득자 (월세, 전세보증금 이자 수입 등)

✅ 근로소득 외에 추가 소득이 발생한 경우 (예: 강의료, 원고료)
✅ 이자·배당소득이 일정 금액 초과한 경우
✅ 연금소득, 기타소득(공모전 상금, 인세 등) 있는 사람

📢 "나 그냥 잠깐 알바했는데…" 싶어도, 소득이 있다면 신고해야 합니다.

한마디로, 소득이 있다면 누구나 신고 대상일 수 있어요.

종합소득세 신고기간

 

📋 2025년 종합소득세 신고기간 상세 안내

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1. 기본 신고기간

✅ 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)

• 원칙적으로 모든 종합소득세 납세자는
  5월 1일부터 5월 31일까지 신고·납부해야 합니다.
• 하지만 2025년은 5월 31일이 토요일입니다.
  그래서 다음 평일인 6월 2일(월) 까지 신고가 가능합니다.

📢 마감일은 6월 2일! 하지만 서버 폭주를 고려해 5월 중순에는 신고하는 걸 추천합니다.

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2. 성실신고확인서 제출 대상 신고기간

✅ 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 30일(월)

성실신고확인서 제출 대상자란?

• 일정 기준 이상의 수입금액이 있는 사업자 (예: 7,500만 원 이상 프리랜서, 부동산 임대업자 등)
• 농업, 제조업, 서비스업 등에 따라 기준 수입금액 다름

이들은 일반 신고자보다 신고 기한이 1달 더 깁니다.

📢 하지만 성실신고확인서 미제출 시, 무려 납부세액의 5% 추가 가산세 부과됩니다.

✅ 즉, 성실신고확인서 제출 대상자는 반드시 6월 30일까지 신고 완료해야 합니다.

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3. 납부 기한

종합소득세 신고는 "신고"와 "납부"를 동시에 해야 합니다.

✅ 기본 납부 기한:
2025년 6월 2일(월) 까지

✅ 성실신고확인서 제출자의 납부 기한:
2025년 6월 30일(월) 까지

✅ 납부 방법:

• 홈택스/손택스에서 계좌이체, 신용카드 결제 가능
• 은행 무통장 입금, 자동이체 등록도 가능

홈택스 바로가기

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종합소득세 신고기간

4. 기한 연장 가능한 경우

특별한 사정이 있다면 종합소득세 신고 기한을 연장할 수 있습니다.

✅ 연장 가능한 사유:

• 천재지변(홍수, 지진 등)
• 중대한 질병 또는 사고
• 기타 국세청장이 인정하는 불가피한 사유

✅ 연장 방법:

• 홈택스 → [신청/제출] → [기한연장 신청] → 전자신청
• 세무서 방문 제출도 가능

✅ 승인되면 통상 3개월 이내 추가 연장 가능

📢 단순한 '귀찮음'이나 '바쁨'은 연장 사유로 인정되지 않습니다.

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5. 2025년 종합소득세 신고 일정을 한눈에 보기

구분	기간	비고
일반 신고자	2025.5.1 ~ 2025.6.2	(5월 31일 주말로 연장됨)
성실신고확인서 제출 대상자	2025.5.1 ~ 2025.6.30	소득 기준 초과자만 해당
기본 납부기한	2025.6.2	신고와 동시에 납부 완료해야 함
기한 연장 신청 가능 시기	2025.5.1 ~ 납부기한 전까지	홈택스 또는 세무서 신청, 승인 시 연장 가능

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6. 신고기간을 넘겼을 때의 불이익

✅ 무신고 가산세:

• 신고하지 않으면 납부세액의 최대 20% 가산세 부과

✅ 납부지연 가산세:

• 하루하루 0.022% 이자가 붙습니다.

✅ 성실신고확인서 미제출 가산세:

• 추가 5% 가산세

📢 신고기한 하루 넘기면, 생각보다 가산세가 훨씬 커집니다.
신고는 무조건 제때!

종합소득세 신고기간

📋 2025 종합소득세 세율 계산 방법

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1. 종합소득세 세율표 (2025년 기준)

종합소득세는 누진세율 구조를 따릅니다.
즉, 소득이 많을수록 더 높은 세율을 적용합니다.

고세표준(1년 총 소득)	세율	누진공제액
1,400만 원 이하	6%	0 원
1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하	15%	126만 원
5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하	24%	576만 원
8,800만 원 초과 ~ 1억5천만 원 이하	35%	1,494만 원
1억5천만 원 초과 ~ 3억 이하	38%	2,194만 원
3억 초과 ~ 5억 이하	40%	2,794만 원
5억 초과 ~ 10억 이하	42%	3,794만 원
10억 초과	45%	6,294만 원

📢 '과세표준'이란 소득에서 각종 공제(기본공제, 경비공제 등)를 뺀 금액입니다.

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2. 세율 적용 방법 (기본 공식)

과세표준 금액 × 해당 세율 - 누진공제액 = 산출세액

이 공식만 기억하시면 됩니다.

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종합소득세 신고기간

3. 종합소득세 계산 예시

예시 상황:

• 총수입 7,000만 원
• 필요 경비 및 소득공제 후 과세표준 5,800만 원 남음

계산 순서

① 과세표준 5,800만 원 → 세율 구간은?

• 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 구간 → 세율 24%

② 산출세액 계산

• 5,800만 원 × 24% = 1,392만 원

③ 누진공제액 차감

• 1,392만 원 - 576만 원 = 816만 원

👉 816만 원이 이 사람의 기본 종합소득세입니다.

✅ 여기에 세액공제(근로소득세액공제, 자녀세액공제 등)를 추가로 적용하면 최종 세액이 더 줄어들 수 있습니다.

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4. 추가로 알아야 할 것들

✅ 지방소득세 별도 부과

• 기본 종합소득세의 10% 추가 납부
• (예: 종합소득세 816만 원이면 지방소득세 81.6만 원)

✅ 종합소득공제 적극 활용

• 경비, 인적공제, 신용카드 소득공제, 의료비, 교육비 등 공제 가능한 항목 최대한 활용해야 세액 줄일 수 있습니다.

✅ 종합소득세 신고 후 자동 계산

• 홈택스 신고를 진행하면 시스템이 자동으로 세율 적용해서 계산해줍니다.

📢 하지만 기본 구조를 알고 있어야 오류나 누락을 잡아낼 수 있습니다!

종합소득세 신고기간

종합소득세 신고 방법 – 어떻게 해야 덜 고생할까?

제가 직접 해본 결과, 가장 현실적인 순서를 알려드릴게요.

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1. 홈택스 이용하기

홈택스 바로가기

• 공인인증서 또는 간편인증으로 로그인
• "종합소득세 신고" 메뉴 클릭
• 홈택스 안내 흐름에 따라 소득 입력, 공제사항 확인
• 전자신고 완료

💡 간단 소득자라면 자동작성된 신고서로 거의 끝낼 수 있습니다.

 

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2. 손택스 앱 이용하기

• 스마트폰 앱스토어에서 '손택스' 검색 → 설치
• 로그인 후 '종합소득세 간편신고' 이용

💬 저는 올해 손택스로 했는데요, 진짜 10분도 안 걸렸습니다.
(단, 사업소득 복잡하면 홈택스 권장!)

 

손택스앱 설치

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3. 세무사에게 맡기기

• 소득이 많거나, 경비처리가 복잡하거나, 부동산 소득이 여러 건 있으면
  → 세무 대리 맡기는 것도 방법입니다.

📢 세무사 비용은 건당 15만~30만 원 정도 예상하세요.
복잡할수록 오히려 대행이 더 이득일 수 있습니다.

세무사 찾기

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종합소득세 신고기간

종합소득세 신고 시 주의사항 – 이건 꼭 알아두세요

✅ 신고 누락 주의
: 카드 소득만 믿으면 안 됩니다. 홈택스에 안 뜨는 소득도 직접 추가해야 합니다.

 

✅ 경비 증빙 꼼꼼히

: 1인 사업자는 경비 인정을 위해 카드내역, 계산서 모아두세요.

 

✅ 소득공제·세액공제 꼼꼼히 확인
: 의료비, 교육비, 신용카드 소득공제 빠지지 않게.

 

✅ 신고 마감일 근처는 피하세요
: 서버 폭주합니다. 5월 중순쯤 미리 신고 추천!

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신고 안 하면? 진짜 무서운 벌금 폭탄

✅ 무신고 가산세:
납부해야 할 세액의 20% 추가 부담

✅ 납부지연 가산세:
하루당 0.022% 이자처럼 계속 붙습니다.

예를 들어 세금 500만 원이면,
신고 안 하면 +100만 원 이상 가산세가 붙을 수 있어요. (진짜 피 봅니다.)

절대 미루지 마세요.

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종합소득세 신고기간

📋 종합소득세 신고 실수 Top 5 요약본

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1. 소득 누락

"홈택스에 조회 안 뜬 소득은 안 해도 되지 않나요?"
→ 큰 착각입니다.

• 홈택스에 안 보이는 소득(프리랜서 수입, 강의료, 원고료 등)도 반드시 스스로 추가 신고해야 합니다.
• 누락되면 무신고 가산세 20% + 납부지연 가산세가 추가됩니다.

✅ 해결 방법:

• 2024년에 받은 모든 수입(입금 내역, 세금계산서, 계약서 등) 정리 후 홈택스에 직접 입력

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2. 경비 증빙 부족

"경비는 대충 카드 긁은 거 있으면 되는 거 아니야?"
→ 위험한 생각입니다.

• 사업 소득자라면 지출 경비에 대해 명확한 증빙(세금계산서, 영수증 등) 이 필요합니다.
• 증빙 불충분하면 경비 인정 거부 → 세금폭탄 당할 수 있습니다.

✅ 해결 방법:

• 사업 관련 지출은 꼭 사업자 카드 사용
• 경비 성격 명확한 증빙자료 파일로 보관

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종합소득세 신고기간

3. 소득공제·세액공제 빠뜨림

"카드 썼으니까 알아서 공제되겠지..."
→ 아닙니다.

• 신용카드 소득공제, 교육비 공제, 의료비 공제 등
  직접 체크해야 반영됩니다.
• 특히 추가공제(부양가족, 장애인 공제 등) 놓치는 경우 많습니다.

✅ 해결 방법:

• 홈택스 '미리 채움' 자료 확인 + 직접 수정 및 추가 입력

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4. 성실신고확인서 제출 대상 착각

"나는 그냥 프리랜서니까 상관없겠지?"
→ 기준 초과하면 무조건 해당입니다.

• 연간 수입이 일정 금액(예: 서비스업 7,500만 원 이상) 넘으면
  성실신고확인서 제출 대상입니다.
• 제출 안 하면 추가 가산세 5% 부과됩니다.

✅ 해결 방법:

• 작년 수입 총액 확인 → 성실신고 여부 사전 체크
• 해당 시 세무사와 상담 후 성실신고확인서 작성

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5. 신고 기한 막판 몰아서 접수

"마감 하루 전? 에이, 그냥 빨리 하면 되지!"
→ 그때 서버 터집니다.

• 홈택스, 손택스 모두 마감일 전후로 폭주합니다.
• 오류, 시스템 지연으로 신고 완료 못할 수도 있습니다.

✅ 해결 방법:

• 5월 중순(15~20일 사이) 여유 있게 신고 완료
• 중간중간 저장하면서 진행 (자동 저장만 믿지 말기)

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✨ 종합 요약 표

실수 유형	주요 위험	해결방법 요약
소득 누락	가산세 20% + 지연이자 부과	모든 수입 내역 직접 정리 및 입력
경비 증빙 부족	경비 인정 거부 → 세금폭탄	사업자 카드 사용 + 영수증 보관
공제 누락	세액 공제 못 받아 세금 과다 부담	홈택스 자료 검토 + 수동 추가 입력
성실신고확인서 착오	가산세 5% 추가	수입 기준 초과 여부 사전 확인
마감 직전 신고	서버 폭주, 신고 실패 위험	5월 중순까지 여유 있게 신고 완료

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🎯 마무리

종합소득세 신고, "한 번에 뚝딱" 하려다간
오히려 가산세와 스트레스가 두 배가 될 수 있습니다.

✅ 이번 2025년엔,
이 5가지 실수만 꼭 피해서
편안하게 신고 마무리하세요!

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